面包财经根据相关监管部门公开通报的处罚信息，对股份制银行2024年第一季度的违规处罚数据进行了统计分析。金融监管部门主要包括中国人民银行及其分支机构，国家金融监管总局及其派出机构、国家外汇管理局及其分支机构等。
根据监管部门通报信息统计，2024年第一季度，涉及招商银行及其分支机构的罚单有7张，罚没金额合计291.18万元。
因违规办理FDI项下股权外转中业务被罚没127.18万元
需注意的是，2024年第一季度，招商银行收到单张被罚没金额127.18万元的大额罚单。
2024年1月7日，招商银行上海中山支行被国家外汇管理局上海市分局处罚款65万元，没收违法所得62.18万元，罚没款合计127.18万元。主要违法违规事实为：“违规办理FDI项下股权外转中业务”。
另外，招商银行佛山分行、昆明分行等还因信贷管理问题被监管处罚。
2024年1月2日，招商银行佛山分行被国家金融监督管理总局佛山监管分局处以罚款35万元，主要违法违规事实为：“贷款业务严重违反审慎经营规则”。
2024年1月15日，招商银行昆明分行被国家金融监督管理总局云南监管局处以罚款30万元，主要违法违规事实为：“贷款管理不审慎，违规发放个人经营性贷款”。
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AI财评
招商银行2024年第一季度因违规操作被罚没291.18万元，其中单笔最大罚单127.18万元涉及FDI项下股权外转中业务违规，显示出监管层对跨境资本流动的严格监管态度。此外，佛山分行和昆明分行因信贷管理问题分别被罚35万元和30万元，反映出银行在贷款审批和风险管理方面存在漏洞。这些处罚不仅对招商银行的声誉造成影响，也可能对其财务表现产生负面影响。银行应加强内部控制和合规管理，以避免未来类似事件的发生，确保业务稳健运行。同时，这也提醒投资者在评估银行股时，需关注其合规性和风险管理能力。
