2024年5月11日，国家金融监督管理总局临沧监管分局公开披露了对建设银行临沧市分行的行政处罚。
行政处罚信息公开表显示，建设银行临沧市分行被国家金融监督管理总局临沧监管分局处以罚款70万元。主要违法违规事实为：“违规收取小微企业账户管理费；违规向未竣工验收的商业用房发放购房贷款；贷款管理不审慎，信贷资金违规流入房地产市场、证券和基金市场”。
建设银行及分支机构：今年来已收多张大额罚单
面包财经根据监管部门通报统计，2024年以来，建设银行及其分支机构多次被监管部门处罚。以下为单张处罚金额超百万元的大额罚单。
2024年4月12日，建设银行吉林省分行因“受托支付环节收费管理要求落实不到位”，被国家金融监督管理总局吉林监管局处以罚款210万元。
4月15日，建设银行黄山市分行因“违规发放项目贷款”，被国家金融监督管理总局黄山监管分局处以罚款200万元。
2024年1月5日，建设银行因“并表管理内部审计存在不足；母行对境外机构案件管理不到位；未及时报告境外子行高级管理人员任职情况；监管检查发现问题整改不力”，被国家金融监督管理总局处以罚款170万元。
1月9日，建设银行苏州分行因“项目贷款“三查”不到位；抵押快贷业务管理不到位”，被国家金融监督管理总局苏州监管分局处以罚款100万元。
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AI财评
建设银行临沧市分行因违规收取小微企业账户管理费、违规发放购房贷款及信贷资金违规流入房地产市场等行为被罚款70万元，反映出其在风险控制和合规管理方面存在明显漏洞。今年以来，建设银行及其分支机构已多次收到大额罚单，涉及受托支付环节收费管理、项目贷款“三查”不到位等问题，累计罚款金额较高。这些处罚不仅暴露了银行在内部控制和合规管理上的不足，也可能对其声誉和客户信任度造成负面影响。从财经视角看，银行应加强内部审计和风险控制，确保业务操作的合规性，以避免进一步的监管处罚和潜在的财务损失。同时，这也提醒投资者在评估银行股时，需关注其合规风险和内部控制的有效性。
