2024年5月17日，国家金融监督管理总局北京监管局公开披露了对招商银行北京分行的行政处罚。
行政处罚信息公开表显示，招商银行北京分行被国家金融监督管理总局北京监管局处以罚款14万元。主要违法违规事实为：“代理销售保险承诺收益等欺骗投保人；诱导投保人不履行如实告知义务”。
招商银行及分支机构：今年来已收多张大额罚单
面包财经根据监管部门通报统计，2024年以来，招商银行及其分支机构多次被监管部门处罚。其中，涉及3张超百万元的大额罚单。
2024年4月8日，招商银行郑州分行被国家金融监督管理总局河南监管局处以罚款490万元。主要违法违规事实为：“房地产开发贷款被挪用于支付土地出让金；房地产开发贷款被挪用形成大额不良；贷款资金违规流入房地产领域；违规办理“假首付”个人按揭贷款；贷款“三查”不到位，置换贷款被挪用；个人贷款资金违规流入证券市场；贴现资金转存银行承兑汇票保证金；商业承兑汇票贸易背景审查不到位，贴现资金回流出票人；浮利分费”。
2024年4月7日，招商银行莆田分行被国家金融监督管理总局莆田监管分局处以195万元罚款。主要违法违规事实为：“未尽贷前调查职责，向未封顶楼盘发放个人住房按揭贷款；未尽贷前调查职责，贷款用途真实性核查不到位，导致个人经营性贷款资金违规流入房地产市场；未按照项目工程进度发放房地产开发贷款；房地产开发贷款未按规定将土地使用权和在建工程纳入抵押担保，办理保理业务实质为房地产开发项目提供融资；房地产开发贷款未按规定将土地使用权和在建工程纳入抵押担保”。
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AI财评
招商银行北京分行因代理销售保险承诺收益等违规行为被罚14万元，反映出其在保险销售环节存在合规漏洞。2024年以来，招商银行及其分支机构已多次被罚，其中郑州分行和莆田分行分别因房地产开发贷款违规和贷款资金违规流入房地产市场等问题被处以大额罚款。这些处罚揭示了招商银行在贷款审查、资金流向监控等方面存在较大问题，尤其是房地产相关业务的风险控制不足。这不仅影响了银行的合规形象，也可能对其财务稳健性造成潜在威胁。银行应加强内部控制和风险管理，确保业务合规，以维护市场信任和长期发展。
