摘要：银行
8月16日，国家金融监督管理总局浙江监管局一连开出5张罚单。
处罚对象方面，此次罚单对象包括网商银行、浙江萧山农村商业银行、中国进出口银行浙江省分行、杭银理财等多家金融机构及相关责任人，合计罚没金额超1500万元。
从被处罚类型来看，大多罚单均涉及信贷业务违规。
网商银行被处罚735万元
2024年8月16日，浙江监管局行政处罚信息公开表显示，因未及时披露公司治理中的重大变更事项；重大关联交易未经审查审批持续开展；未经审批变更经营场所等多项原因，浙江网商银行股份有限公司被浙江监管局罚款735万元。
同时，时任浙江网商银行股份有限公司同业金融部负责人林学冠及时任浙江网商银行股份有限公司现金管理部产品经理余红星均被警告。
进出口银行被罚款165万元
同日，国家金融监督管理总局浙江监管局行政处罚信息公开表显示由于贷款“三查”不审慎，信贷资金被挪用于股权投资；贷款“三查”不审慎，流动资金贷款被挪用于项目建设等原因，中国进出口银行浙江省分行被国家金融监督管理总局浙江监管局处罚165万元。
同时，时任中国进出口银行浙江省分行公司客户四处副处长李锋、时任中国进出口银行浙江省分行客户服务一处处长王锦华以及时任中国进出口银行浙江省分行公司客户三处处长朱永兵均被警告。
浙江萧山农村商业银行被罚款450万元
8月16日，浙江萧山农村商业银行股份有限公司因贷款管理不审慎，资金回流作银行承兑汇票保证金；流动资金贷款管理不审慎，资金被挪用于股市等原因被浙江监管局罚款450万元。
同时，时任副行长倪鸿斌及资产管理部总经理吴鸣分别被警告并罚款30万元。
AI财评
此次国家金融监督管理总局浙江监管局对多家金融机构的处罚，反映出监管层对信贷业务违规行为的零容忍态度。网商银行因未及时披露重大变更、重大关联交易未经审批等问题被罚735万元，凸显了其在公司治理和合规管理上的不足。进出口银行浙江省分行因贷款“三查”不审慎被罚165万元，暴露了其在信贷资金使用监管上的漏洞。浙江萧山农村商业银行因贷款管理不审慎被罚450万元，特别是资金被挪用于股市，显示出其在风险控制上的薄弱。这些处罚不仅对涉事机构敲响了警钟，也提醒整个金融行业必须加强内部控制和合规管理，确保资金流向的透明和合规，以维护金融市场的稳定和健康发展。
