蓝鲸新闻4月18日讯，近日，上海金融监管局发布了两张罚单，针对星展银行（中国）有限公司和中国工商银行股份有限公司的员工。
罚单显示，星展银行（中国）有限公司企业及机构银行业务部客户经理赵卉因流动资金贷款需求测算不审慎，被上海金融监管局警告并罚款5万元。
中国工商银行股份有限公司私人银行部产品一部（筹）负责人、副总经理（主持工作）、投资管理部兼理财产品部副总经理（主持工作）陈琪，因未按规定程序选聘金融服务合作机构、理财投资合作机构名单制管理严重违反审慎经营规则、理财业务未进行独立的尽职调查与风险评估、理财投资业务管理体系严重违反审慎经营规则、员工行为管理严重违反审慎经营规则、理财资金违规投资于高风险金融产品等多项违规行为，被上海金融监管局禁止从事银行业工作终身。 
AI财评
【金融合规警示录】上海监管局对星展银行与工商银行的两则处罚，暴露出商业银行在信贷风控和资管业务中的典型漏洞。星展银行客户经理因流动资金贷款测算不审慎被罚，反映部分外资行在本地化展业中仍存在信贷流程形式化问题；而工行私银部高管遭终身禁业的"六宗罪"，则揭示了国有大行在资管新规过渡期后仍存在的系统性风控缺失：从合作机构准入到理财产品穿透管理，暴露出"重规模轻合规"的行业积弊。
监管信号值得关注：一方面通过个案处罚强化"信贷三查"执行（5万元罚单具象征意义），另一方面对资管业务祭出"终身禁业"顶格处罚，彰显对理财乱象零容忍态度。这预示2024年强监管将延续"抓两端"特征——既严查基层操作风险，更紧盯总行级制度性缺陷。金融机构需警惕，在存量风险化解阶段，传统"规模优先"展业模式已难以为继，构建覆盖全业务流程的实质性风控体系刻不容缓。
