（图片来源：视觉中国）
蓝鲸新闻4月23日讯（记者 王婉莹）日前，中国银行间市场交易商协会（下称“交易商协会”）发布自律处分信息，中金财富证券有限公司（下称“中金财富证券”）因在债务融资工具承销发行中存在多项违规行为，被予以警告。
据交易商协会披露，中金财富证券在参与相关债务融资工具承销发行过程中存在两大问题：其一，在知悉或应当知悉发行人向投资人提供财务资助的情况下，仍推动项目开展；其二，中金财富证券不具备债务融资工具主承销商资质但实质开展了部分主承销工作。上述行为违反了银行间债券市场中介服务及承销发行相关规定。交易商协会经自律处分会议审议后，决定对其采取警告措施。
（来源：中国银行间市场交易商协会）
就违规整改情况，记者联系中金财富证券进行采访，截至发稿暂未获得回复。
中金财富证券是中金公司的全资子公司，主要开展财富管理业务。未经审计的财务数据显示，2024年，中金财富证券实现营业收入66.57亿元，实现净利润11.94亿元。
值得关注的是，中金财富证券近期还面临高层变动。4月18日，中金公司公告称，中金财富证券党委书记、董事长高涛因到龄退休。记者关注到，高涛在中金财富证券担任董事长十年之久，任期内主导了中金财富与母公司的整合及数字化转型，深耕财富管理领域多年。（蓝鲸新闻 王婉莹 wangwanying@lanjinger.com)
AI财评
【财经锐评】中金财富证券此次因债券承销违规被交易商协会警告，暴露其内控与合规短板。核心问题有二：一是明知发行人违规提供财务资助仍推进项目，反映其风控失位；二是越权开展主承销业务，凸显资质管理漏洞。这两点均触及债券市场"中介机构勤勉尽责"的监管红线。
从行业角度看，此事件正值券商财富管理转型关键期。中金财富作为头部机构，2024年66.57亿营收中传统投行业务仍占一定比重，此次处罚可能影响其债券承销牌照申请进度。叠加董事长高涛退休带来的人事变动，公司需警惕"业务转型期+管理层更迭"的双重风险。
建议中金财富：1）强化投行与财富管理业务防火墙；2）借数字化优势重构合规系统；3）把握居民资产配置拐点，将处罚压力转化为财富管理转型动力。监管趋严背景下，券商需在创新与合规间寻求更精准平衡。（298字）
