摘要：近年来，电信网络诈骗手段持续翻新，从“百万保障”“AI换脸换音”到诱导安装不明软件、远程控制手机，
近年来，电信网络诈骗手段持续翻新，从“百万保障”“AI换脸换音”到诱导安装不明软件、远程控制手机，不法分子的诈骗链条更隐蔽，话术逼真、节奏紧迫。兴业银行成都分行始终坚持“金融为民”，把反诈工作嵌入柜面服务、线上风控和客户陪伴的每一个细节，在一次次“多问一句、多陪一程”中，守护群众财产安全。
“女士，您先别着急，这笔钱用途我们再一起核实一下。现在诈骗手法很多，我们多确认一步，也是为了帮您把资金守稳。”
近日，在兴业银行成都天府新区支行柜面前，一笔100万元大额取现业务引起了厅堂工作人员的高度关注。当天，一位中年女性客户来到支行大厅，声称在线上预约好了要支取现金100万元。在柜面例行核查中工作人员发现，该100万元资金系两天前刚由陌生账户转入该客户名下。此外，在业务办理过程中，支行会计主管梁婷婷发现客户对大额现金用途表述前后不一，先后提到“购房金”“礼金”等用途，期间多次还接听陌生电话，表述支支吾吾、一直催促柜面办理，情绪较为激动。
多项异常特征叠加，让工作人员立即提高警惕。支行一边安抚客户情绪，一边结合反诈工作要求开展风险提示，向客户解释大额现金支取中的常见诈骗套路和资金安全风险，并第一时间联系属地反诈中心协助核查。
反诈中心警官到场后，进一步联系客户家属进行辅助确认。经过工作人员、警官的耐心劝导，客户坦言是用于“朋友介绍的某高息投资项目”，了解到风险后承认是被高额回报蒙蔽了双眼，最终停止了本次取现。柜面前多停留的这段时间，成为守住百万元资金安全的关键一程。
反诈防线不只在柜面，也在兴业银行系统后台的实时监测中。
近日，南充分行客户孙先生接到一通可疑电话。对方以“保险自动扣费”为由，引导客户安装不明软件，并试图通过线上渠道划转账户资金。兴业银行风控系统识别到异常交易特征后，及时触发预警，并在风险信号明确的情况下对账户采取临时保护性措施，帮助客户避免一万余元资金损失。
在系统成功拦截转账后，孙先生管户客户经理随即联系并向其核实情况。确认客户遭遇电信网络诈骗后，工作人员立即驱车前往客户家中，耐心指导其卸载相关软件、修改账户信息，并将相关线索移送当地反诈中心。一次系统预警、一次专人对接、一次风险排查，让客户避免了大额资金损失。
近日，金牛支行客户池女士因点击陌生链接造成个人信息泄露，不法分子试图划转其兴业账户资金60余万元。兴业银行风控系统识别到异常交易后迅速预警，相关资金风险被及时控制。然而，首次操作未能得逞后，不法分子又冒充派出所民警致电客户，谎称其银行卡即将被划走30余万元，试图利用客户恐慌心理诱导其继续操作。
危急时刻，客户联系到金牛支行客户经理。客户经理迅速识别出诈骗话术，一边安抚客户情绪，一边提醒其立即停止相关操作，并同步联动支行会计主管核查账户状态。随后，工作人员邀约客户前往网点，协助其办理挂失等账户保护措施。
考虑到客户手机可能存在木马病毒风险，工作人员还提醒其前往运营商处排查清理，从源头切断诈骗链路。事后，客户专程送来锦旗和感谢信，对兴业银行工作人员的专业守护表示感谢。
多问一句，多一份守护；多陪一程，多一道防线。兴业银行成都分行正以“人防+技防+联防”金融安全体系持续织密反诈防骗网。下一步，兴业银行成都分行将持续深化反诈工作机制，推动金融知识宣传进社区、进商圈、进企业、进校园，把识骗防骗提醒送到群众身边，以更专业、更有温度的金融服务，守护万家灯火里的安心与安宁。
