文 | 萧田
特斯拉CEO马斯克收购推特一案还在持续发酵。但鲜为人知的是，这起并购案，马斯克的家族办公室“Excession”一直在背后“发光发热”。
无论是从摩根士丹利、高盛和美国银行的关联公司获得了约5亿美元的信贷额度，还是“向他们施压要求获得更多的贷款或更低的利率”，都离不开家办的作用。
事实上，不仅是马斯克。从洛克菲勒的“5600房间”，到贝索斯的“Bezos Expeditions”，再到金庸背后的“CM Capital”，“家办”几乎是这些高净值人群的共同选择。
在当下中国，“创二代”登场，企业步入“新老传承”关键期，疫情叠加放水后的全球股市，经济环境的剧变，超高净值人群对家办的需求也越来越迫切。
在这之中，深耕行业十多年，恒天财富在财富规划、资产管理、全球投资等多个领域专注于为高净值客户资产提供全方位财富规划顾问服务，如今已发展成为中国优秀的高端综合财富服务集团。
基于恒天家族办公室服务，恒天财富在今年推出了“恒乐汇”财富私享俱乐部这一全新的服务品牌。
作为恒天财富在集合家办领域的前沿探索，恒乐汇升级为从财富规划到品质生活全方位陪伴，正成为帮助中国高净值人群实现家族财富传承的领先品牌。
家族办公室，为什么成为越来越多人的选择？
当下，中国高净值人群对于家族办公室越来越重视，家办的需求也早已经不局限于资产管理的单一领域，而体现在其他的财富保护、管理和传承等各个方面。
比如，面对新兴的另类资产投资（VC/PE等），该如何配置；随着创一代年龄渐高，如何与创二代完成交班换代；再如积累的物质财富和精神财富如何完成代际传承；又该如何履行社会责任，使自己和社会相处更加融洽。
伴随着中国经济的增长，这些需求正伴随着中国高净值人群和财富的增加愈加强烈。
根据福布斯中国和平安银行发布的《2020中国家族办公室白皮书》统计数据显示，近十年间，中国私人财富市场规模增长五倍，高净值家族数量约有158万个，超高净值家族数量约有10.5万个，个人持有的可投资资产总体规模达到165万亿元。
种种迹象表明，高净值人群不断增长的背后，正在催生一个以家办为代表的财富管理新时代，而这也对家办背后的财富管理机构提出了更高的要求。
客观而言，当前我国各类财富管理机构数量众多，众多的机构在规模、背景、专业性、合规性等方面差异很大，加之行业透明度不高，又缺乏权威的主体评级，鱼龙混杂。
著名经济学家连平就对如何更好地选择第三方财富管理机构，提出择优的“三原则”： 底线原则、实力原则以及专业原则。
具体来看，在底线上，要看是否持牌经营、是否在业内长期具有良好声誉；在实力上，看是否拥有大型企业集团背景、资产管理规模是否排名行业头部、高管人员是否具备资深金融从业经验；在专业上，看理财顾问是否专业、敬业，是否有稳健可靠的风控体系，是否拥有行业一流的专业投研团队。
而这些原则包含的内容恰恰是恒天财富的优势所在。
比如，恒天财富旗下财富管理业务、资产管理业务、保险经纪业务的展业主体始终坚持持牌展业、合法经营。截至2021年底，恒天财富已为逾13.44万个高净值家庭和企业客户进行了资产配置，业内口碑不言而喻；
再比如，上市公司经纬纺机、中植集团旗下的中植科网控股都是恒天财富雄厚股东实力的证明；团队上，恒天财富拥有一批以恒天财富股份董事长、中植基金联席董事长、恒天睿信家族办公室董事长周斌为代表的业内经验丰富、行业资深的专业管理、投研人才等。
从这个角度来说，当中国高净值人群对家办的认知和接受程度较高，设立家办的意愿越来越强烈，恒天财富的家办实力也会越来越得到认可。
摘取“皇冠上的明珠”，为何说恒乐汇是恒天财富能力的“集大成者”？
在财富管理行业中，位居金融产业链顶端的家办一直被誉为“皇冠上的明珠”。
作为超高净值家族财富管理的顶层设计，家办旨在从专业的角度帮助家族实现资产的保值增值，完成各类财富的代际传承，实现家族的长远目标。
对行业来说，为高净值家族客户提供服务，不是一个单一的团队、部门，甚至不一定是一个单一的机构，而是由不同领域的专家组成的联合团队。
这也意味着，建立起全方位的家族财富管理体系并非易事，往往极其考验财富管理机构的能力。
事实上，凭借财富管理行业多年深耕和资源积累，恒天财富推出“恒乐汇”也是水到渠成的结果。
一方面，恒天财富以“识变应变”，开启了公司战略转型升级的新征途。
在集团层面，恒天财富建立起了 “以客户为中心，投顾驱动” 的商业模式，围绕客户的资产增值进行努力，既能够获得客户的高度信任和肯定，也能够通过专业进行资产配置和服务，让合作的双方共赢。
与此同时，作为国内首批举足轻重的第三方财富管理机构，恒天财富承担起了链接资金端与资产端的信息桥梁的作用。
众所周知，第三方财富管理机构独立于基金公司、证券公司、保险公司和银行等金融机构，它不代表金融产品的发行方，而是站在客观中立的角度，帮助客户进行财富管理。
另一方面，恒天财富还一手强化投顾专家、理财专家、资产配置专家为模型的团队建设。
体现在恒乐汇上，以“1+1+N”服务模式为例，1分别代表一名财富规划师和产品管家，前者是全程陪伴客户的财富规划师，跟进服务于客户的资产配置需求。后者根据不同阶段的客户配置需求，配备专属产品的管家等。而N代表由大咖学者、基金管理人、税务法律专家、移民咨询、家族办公室、教育专家等组成的专家智囊团。
“1+1+N”强大的专家团队共同为客户提供包括财富规划、家族治理、企业赋能、品质服务等一系列核心服务。
值得一提的是，2021年11月，恒乐汇还通过融合创新自身的专业能力与科技赋能，推出专业资产配置工具——配置大师，帮助客户更科学地做分析、给方案。
换而言之， 恒乐汇的推出不仅迎合了高净值用户日益增长的需求，同时也为客户提供了高度丰富、高度专业的选择。
财富管理是一件漫长且复杂的工作，而家办作为家族财富管理的最高形态，只有具备强大综合资产配置实力的家族办公室才能成功穿越周期。显然，背靠恒天财富，恒乐汇也越来越成为更多人的选择。
从单一家办到集合家办，恒乐汇为何是家办更优解？
在欧美国家，家办经过上百年的发展已形成非常成熟的业态，专业化和职业化的程度都很高。
但家办在中国还是一个新颖事物，因为极高的隐秘性，神秘感十足。国内的家办行业仍处于早期发展阶段，具有浓烈的商会和小圈子色彩。
目前，家族办公室可以分为单一家办和集合家办。对比来看，无论是单一家办还是集合家办，都各有优势。但集合家办在规模效益、人才优势、全方位服务、更广的社会资源等具有一定的优势，渐成趋势。
对于恒乐汇而言，核心提供四大服务——即财富规划、家族治理、企业赋能、品质服务，立志满足客户的全面需求，提供一站式资产配置服务。
其中最为核心就是财富规划和资产配置 ，基于一个平台，恒乐汇可以为客户设置两个账户，根据用途将资金分为三笔钱，采用四步法帮助客户实现从需求到陪伴的全链路服务。
具体以“财富规划”为例，每一位家办用户都有一位专属家办财富规划师，当用户有了财富规划的需求后，恒乐汇可以为其量身定制配置方案，基于科学的配置报告和财富规划师的全方位方案解读，为其提供多种第三方产品，完成服务闭环。
再比如在“家族治理”上，恒乐汇可以从家族盘点、提炼精神财富、制定家规、设立家族信托、传承实践调整等一系列在金融资本、文化资本、人力资本和社会资本方面帮助家族实现财富的世代传承。
家办要想与家族建立长期默契的合作，其本质是由于家办与服务的家族所建立的“绝对互信”，且在服务专业上的绝对深度。
因此，如何获取客户的信任和提升自身机构的专业度和服务的全面性是国内家办面临的首要挑战。
对于恒乐汇来说，真正“以客户为中心”，源于家族的长期财富传承去思考和规划，做时间的朋友，这已经在中国家办行业迈出了一大步。
于中国财富管理行业而言，市场需求和监管环境均在快速演变，一切都在催促财富管理加速转型。
而在财富管理行业的新发展周期，每位高净值客户都需要一个家族办公室。无疑，时刻洞察客户需求的变化，顺应时代的发展，恒乐汇也将为客户家业长青的路上配置增彩。
